銀保監(jiān)會：加強銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作能力

1月3日訊 據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站消息，為加強銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作, 提升銀行保險機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作水平，中國銀保監(jiān)會辦公廳今日發(fā)布關(guān)于進一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知。通知要求銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化組織保障，加大反洗錢和反恐怖融資資源投入，加強對從業(yè)人員的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)，提高反洗錢和反恐怖融資工作能力。

以下為全文：

中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步做好銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知

銀保監(jiān)辦發(fā)[2019]238號

各銀保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，保險公司，保險資產(chǎn)管理公司:

為加強銀行業(yè)保險業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作, 提升銀行保險機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作水平，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定,做好銀行保險機構(gòu)市場準(zhǔn)入環(huán)節(jié)的反洗錢和反恐怖融資審查工作，對于不符合條件的，不予批準(zhǔn)。

二、銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢和反恐怖融資工作情況納入機構(gòu)日常監(jiān)管工作范圍，督促銀行保險機構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機制。

三、銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)場檢查工作中貫徹反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求，現(xiàn)場檢查工作要重點對機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度建立和執(zhí)行情況進行檢查。

四、銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強與人民銀行及其分支機構(gòu)的溝通協(xié)作，在規(guī)則制定、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管及行政處罰工作中加強溝通協(xié)調(diào)，推動形成監(jiān)管合力。

五、銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化組織保障，加大反洗錢和反恐怖融資資源投入，加強對從業(yè)人員的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)，提高反洗錢和反恐怖融資工作能力。

六、各銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后20個工作日內(nèi)，按照附件1規(guī)定的模板向銀保監(jiān)會或?qū)俚劂y保監(jiān)局報送上年度反洗錢和反恐怖融資年度報告并填報相關(guān)附表。

法人機構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資年度報告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋本機構(gòu)總部和全部分支機構(gòu);非法人機構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資年度報告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋本級機構(gòu)及其所轄分支機構(gòu)。

七、銀行保險機構(gòu)發(fā)生下列情況的，應(yīng)當(dāng)及時向銀保監(jiān)會或?qū)俚劂y保監(jiān)局提交臨時報告：

(一)主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度修訂;

(二)反洗錢和反恐怖融資工作機構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更;

(三)涉及本機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項;

(四)洗錢風(fēng)險自評估報告或其他相關(guān)風(fēng)險分析材料;

(五)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法部門與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的現(xiàn)場檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事項;

(六)其他需要報告的反洗錢和反恐怖融資工作情況。

其中，第五項境外機構(gòu)工作情況由法人機構(gòu)報送。

八、銀行保險機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資年度報告和臨時報告按照以下路徑報送：

(一)各會管銀行業(yè)金融機構(gòu)向銀保監(jiān)會報送反洗錢和反恐怖融資工作材料，各地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)和會管銀行業(yè)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)向?qū)俚劂y保監(jiān)局報送反洗錢和反恐怖融資工作材料。

(二)各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司向銀保監(jiān)會報送反洗錢和反恐怖融資工作材料，各保險公司省級分支機構(gòu)匯總本級及以下分支機構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資工作材料向?qū)俚劂y保監(jiān)局報送。

九、各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后10個工作日內(nèi)，按照附件2規(guī)定的模板通過互聯(lián)網(wǎng)“保險監(jiān)管專項數(shù)據(jù)采集平臺”向銀保監(jiān)會報送協(xié)助查證洗錢案件信息。

十、各銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)于每年3月31日前，按照附件3規(guī)定的模板向銀保監(jiān)會報送上年度反洗錢和反恐怖融資工作報告，并填報相關(guān)附表。

各銀行保險機構(gòu)2019年反洗錢和反恐怖融資年度報告請于2020年2月15日前報送。《關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢工作信息報送的通知》(保監(jiān)稽查〔2016〕273號)自本通知印發(fā)之日起廢止。