首家銀行平安銀行申請(qǐng)基金投顧試點(diǎn)資格

記者獲悉，平安銀行已在申請(qǐng)基金投顧試點(diǎn)資格。對(duì)此，平安銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人回應(yīng)稱，確有此事。

10月底，證監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》。嘉實(shí)基金、華夏基金、易方達(dá)基金、南方基金、中歐基金等5家基金公司成為首批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。近日，證監(jiān)會(huì)繼續(xù)擴(kuò)大基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)，又完成了騰安基金、珠海盈米基金、螞蟻(杭州)基金等3家基金銷售公司的試點(diǎn)備案。

一位華南城商行資管部總經(jīng)理認(rèn)為，銀行目前經(jīng)營(yíng)的理財(cái)業(yè)務(wù)更多的是在“賣產(chǎn)品”，基金投顧則是站在客戶的角度，接受客戶全權(quán)委托，為客戶做資產(chǎn)配置。“這樣可以方便銀行未來以賬戶的方式去營(yíng)銷客戶，客戶只要在銀行開立一個(gè)全權(quán)委托的理財(cái)賬戶，簽署投顧合同，銀行就可以根據(jù)合同約定代客戶做資產(chǎn)配置，二者的關(guān)系將綁定得更加緊密。”

多位受訪人士也認(rèn)為，商業(yè)銀行有意基金投顧試點(diǎn)資格，更多是為了服務(wù)高凈值客戶，取得更高的中收貢獻(xiàn)、規(guī)模貢獻(xiàn)。

一位中型銀行財(cái)富管理部總經(jīng)理也向記者表示，銀行取得投顧試點(diǎn)資格后，由系統(tǒng)自動(dòng)運(yùn)算的在線智能投顧也有望真正落地。事實(shí)上，已有多家銀行發(fā)布在線智能投顧服務(wù)。以平安銀行為例，早在2017年，該行就推出平安口袋銀行智能投資顧問，客戶在APP上就能獲得風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)估、資產(chǎn)配置及產(chǎn)品組合的專業(yè)建議，投資門檻低于1萬元，產(chǎn)品組合可一鍵下單。