焦點(diǎn)速遞！涉案資金上千萬 鄞州公安破獲一起重特大房產(chǎn)交易詐騙案

王某山、陳某南、李某旭、李某威、王某金、余某丹……一連串案件相關(guān)人員名字浮出水面；240萬、100萬、65萬……一筆筆轉(zhuǎn)賬資金令人瞠目；“墊資過橋”、“房產(chǎn)抵押”、“零首付”購(gòu)房、“墊資人”、“增貸”、“一抵、二抵”……一個(gè)個(gè)房產(chǎn)交易及金融術(shù)語(yǔ)眼花繚亂。

近日，鄞州公安在“凈網(wǎng)2023”專項(xiàng)行動(dòng)中破獲一起重特大房產(chǎn)交易詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人4名，涉案金額近千萬！銀行流水、通話記錄、工作筆記等偵查材料壘起來有半人高。該案是傳統(tǒng)接觸性詐騙案件中的“新型”犯罪手段，嫌疑人利用二手房交易中的漏洞，騙取交易過程中的“房屋尾款”“過橋貸款”“墊資款”，用于奢侈品購(gòu)買等揮霍一空。該案作案手法隱蔽環(huán)環(huán)相扣，作案意圖隱蔽傷害極大，具有極大的社會(huì)危害性。

(資料圖片僅供參考)

“上個(gè)廁所的功夫

他就攜款潛逃了！”

2022年6月13日，李先生急急忙忙跑進(jìn)中河派出所報(bào)案稱，其在一場(chǎng)房產(chǎn)抵押中為抵押人提供解除抵押的墊資款被抵押人騙走了。

據(jù)李先生介紹，當(dāng)天上午，其出資245萬元匯入陳某南銀行賬戶，該筆資金系用于嫌疑人陳某南解除房產(chǎn)抵押的“墊資過橋”，雙方約定陳某南在辦理好解除抵押手續(xù)后，二次抵押給第三人取得抵押款270萬元后立即歸還。

陳某南按照約定順利解除了房產(chǎn)的抵押手續(xù)，并立即將房產(chǎn)二次抵押給了王某，取得了抵押款后，李先生與嫌疑人陳某南一同來到鄞州某銀行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

“人都已經(jīng)一起到銀行了，我就有點(diǎn)放松警惕，他說要去上個(gè)廁所，我就沒想那么多，沒想到他拿著我的錢就跑了！”李先生告訴小編。當(dāng)天下午，陳某南趁李先生不備攜款逃離銀行，未按約定歸還245萬元墊資款，電話關(guān)機(jī)失聯(lián)，就這樣消失在了茫茫人海之中，下落不明。

“零首付購(gòu)房，打定主意不還錢”

“雖然近年來此類接觸式詐騙案件發(fā)案較少。但是我從事偵查工作已經(jīng)很多年了，所以接到報(bào)警以后，我就感覺前面的房產(chǎn)過戶、一次抵押過程中可能也存在詐騙行為，于是立即將情況向所領(lǐng)導(dǎo)以及分局刑偵大隊(duì)進(jìn)行了匯報(bào)”，中河所當(dāng)日接警民警毛子亥憑借多年的辦案經(jīng)驗(yàn)，感覺此事并不簡(jiǎn)單，通過深入挖掘后，一起重特大房產(chǎn)交易詐騙案浮出水面。

分局刑偵大隊(duì)接報(bào)后，立即牽頭成立由分局網(wǎng)安大隊(duì)、中河派出所、新城派出所等精干警力組成專案組對(duì)此案開展偵查。

由于該案案情復(fù)雜、涉事人員眾多、資金交易極度混亂，近半年來，專案組克服疫情等不利因素，先后赴寧波多個(gè)區(qū)縣走訪中介、房管所工作人員等十余名案件相關(guān)人員，查詢銀行賬戶流水三十余個(gè)。

多次對(duì)接分局法制大隊(duì)，聯(lián)系區(qū)檢察院進(jìn)行“警檢聯(lián)動(dòng)”專題會(huì)商，深入剖析案件性質(zhì)及作案手段。經(jīng)初步偵查發(fā)現(xiàn)，2022年4月，嫌疑人陳某南團(tuán)伙通過支付首付款150萬元后，成功購(gòu)買一套交易價(jià)格360萬元的房屋。并通過多種借口，忽悠房東在未取得尾款的情況下，將房屋過戶給嫌疑人陳某南。陳某南取得房屋所有權(quán)后，立即將該房產(chǎn)向個(gè)人進(jìn)行抵押，在房管所辦理抵押手續(xù)后，獲得資金240萬元。

而這筆240萬元的抵押款，陳某南打一開始便沒有想過要用于支付房屋尾款，因?yàn)槠溆糜谥Ц妒赘犊畹?50萬元并非自己所有，而是來自于民間借貸公司，團(tuán)伙四人還款后，將剩余的資金揮霍一空。就這樣，陳某南團(tuán)伙上演了一次“零首付”購(gòu)房記。

“二次詐騙，這次的對(duì)象是過橋資金”

“2022年6月，因?yàn)轵_來的錢花光了，我想著反正騙都騙了，多騙一點(diǎn)是一點(diǎn)，就打起了二次抵押騙取過橋貸款的主意?！标惸衬下渚W(wǎng)后，在審訊過程中如實(shí)交代了其犯罪心路歷程。

2022年6月，陳某南團(tuán)伙為了騙取更多資金，以“增貸”為名尋找“墊資人”及抵押人，意圖非法占有“墊資人”的款項(xiàng)。想要對(duì)此房屋進(jìn)行二次抵押，就必須先解除第一次抵押手續(xù)，此時(shí)就需要先談妥一筆用于解抵押的“過橋資金”。

經(jīng)多方尋找，陳某南團(tuán)伙聯(lián)系上了本文開頭的受害人李先生，雙方約定，李先生出資245萬給陳某南解除抵押手續(xù)，解抵押后，陳某南立即將房屋進(jìn)行二次抵押，抵押款連本帶利還給“過橋資金”出資人李先生。

6月13日上午，一切都按照約定內(nèi)容進(jìn)行，直到最后陳某南最后取得抵押貸款270萬元在銀行辦理還款轉(zhuǎn)賬過程中才出現(xiàn)了意外，陳某南趁李先生不備借上廁所為由攜款逃離現(xiàn)場(chǎng)。事后，該團(tuán)伙將大部分贓款用于還債、奢侈品消費(fèi)、游戲充值等用途，揮霍一空。而在此過程中，狡猾的主犯陳某南更換電話號(hào)碼，躲了起來，近半年未發(fā)現(xiàn)其行為軌跡，偵查工作陷入僵局。

法網(wǎng)恢恢，疏而不漏

但鄞州公安從未放棄追捕，為避免打草驚蛇，專案組時(shí)刻盯著團(tuán)伙其他三人的情況，并24小時(shí)關(guān)注陳某南的行蹤軌跡。今年1月，專案組發(fā)現(xiàn)，陳某南出現(xiàn)在了寧波鎮(zhèn)海，抓捕條件成熟。1月31日，專案組經(jīng)守候伏擊，一舉對(duì)該團(tuán)伙開展收網(wǎng)行動(dòng)，以雷霆之勢(shì)抓獲犯罪嫌疑人陳某南等四人。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人陳某南等四人對(duì)自己詐騙行為供認(rèn)不諱。目前，陳某南、竺某東等四人已被鄞州公安依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件還在進(jìn)一步偵辦中。

警方提醒

如果您正在出售房屋，請(qǐng)留意：房東交易房產(chǎn)要通過正規(guī)的房產(chǎn)交易平臺(tái)，一定要等到對(duì)方支付房屋尾款后再進(jìn)行過戶，如果對(duì)方尾款來自銀行貸款，要時(shí)刻緊盯后續(xù)流程是否按照銀行按揭貸款流程進(jìn)行，部分詐騙分子會(huì)在辦理貸款手續(xù)后撤銷按揭，更有甚者如本案嫌疑人，在過戶后立即進(jìn)行抵押貸款，防不甚防。對(duì)于民間資金提供方而言，交易過程中，要弄清楚對(duì)方的資金用途和資金實(shí)力，甄別借款人，不應(yīng)貪圖高利息，盲目出借資金，造成巨額損失。

通訊員李瑾

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