部分?jǐn)M申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司出現(xiàn)中止審查 蘇寧進(jìn)軍公募遭遇阻礙

公募基金牌照，是大資管時(shí)代的一個(gè)身份認(rèn)證，各路資本和有志于公募事業(yè)的專業(yè)人士不惜為此費(fèi)時(shí)費(fèi)力投入籌備。不過，部分機(jī)構(gòu)及個(gè)人在“逐夢(mèng)”路上遇到了挫折。

證監(jiān)會(huì)最新一期《證券、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)行政許可申請(qǐng)受理及審核情況公示表》顯示，5家此前已進(jìn)入審批流程的擬設(shè)立基金公司，已中止審查。

多家擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司中止審查

截至2019年10月底，包括取得公募牌照的證券公司、券商資管、保險(xiǎn)資管在內(nèi)，我國境內(nèi)共有基金管理公司142家。2018年新增13家，2019年新增3家(包括重新批復(fù))。

由于種種原因，部分上報(bào)的基金公司短時(shí)間或無法加入公募基金隊(duì)伍。根據(jù)公示，本源、安邦、太平洋、蘇寧、不二等5家申報(bào)的基金公司處于中止審查狀態(tài)。

其中，本源基金于2014年12月31日提交公募基金設(shè)立申請(qǐng)，其目前的備注信息為“中止審查”，該公司審批流程的進(jìn)度停留在2017年2月17日的第二次意見反饋。而在過去5年多里，本源基金發(fā)起人兩度變更。

2014年6月6日，億城投資表示擬出資6000萬元，與渤海信托、特華投資控股共同發(fā)起設(shè)立本源基金管理公司。次年1月，億城投資更名為海航投資(000616)，同年7月，海航投資公告，本源基金其中一位發(fā)起人——特華投資變更為自然人袁長安。2016年11月，本源基金的主發(fā)起人渤海信托擬變更為海航資本。

無獨(dú)有偶，由安邦人壽申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的安邦基金，太平洋證券申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的太平洋基金也都已中止審查。兩家基金公司均在2015年遞交設(shè)立申請(qǐng)。2016年遞交申請(qǐng)的不二基金申請(qǐng)也被中止。

除了上述5家公司，仍有32家擬設(shè)立基金公司處于審批狀態(tài)。

蘇寧進(jìn)軍公募遇阻

值得關(guān)注的是，2016年7月申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的蘇寧基金也在此次中止審查的名單之列。2013年，蘇寧金融旗下蘇寧理財(cái)獲得基金支付牌照，并于次年1月16日推出余額理財(cái)產(chǎn)品——零錢寶。2016年3月，蘇寧金融旗下南京蘇寧基金銷售公司拿到基金銷售牌照。同年，設(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)顯示蘇寧意在打造基金投資至銷售的閉環(huán)，備受業(yè)內(nèi)關(guān)注。

實(shí)際上，蘇寧在金融領(lǐng)域涉獵相當(dāng)廣泛。資料顯示，蘇寧2011年開始進(jìn)軍金融業(yè)務(wù)，蘇寧云商2013年成立金融事業(yè)部， 2016年4月，以上海長寧蘇寧云商銷售公司為主體，搭建蘇寧金服平臺(tái)，更名為蘇寧金融。2017年6月，蘇寧發(fā)起設(shè)立全國第一家O2O銀行——蘇寧銀行。今年9月，蘇寧金服完成百億級(jí)增資，投前估值460億元。

截至目前，蘇寧集團(tuán)已獲得包括小額貸款、第三方支付、銀行、消費(fèi)金融、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、基金銷售、基金支付、私募基金、商業(yè)保理、融資租賃、企業(yè)征信、預(yù)付卡、海外支付等十余張金融牌照。

“之前很少與蘇寧交流申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司一事，不清楚中止審查的原因，很難判斷是申請(qǐng)人主動(dòng)中止還是監(jiān)管方面中止。”一位基金公司人士表示，蘇寧、京東、百度等，整體基金銷售能力與螞蟻財(cái)富、天天基金、騰安基金等巨頭仍有差距，要從事基金投資管理，仍存在許多挑戰(zhàn)。

“中止審查的原因不排除是蘇寧改變戰(zhàn)略布局方向，轉(zhuǎn)為申請(qǐng)其它類型的金融牌照。”一位基金公司人士說。

未來仍可恢復(fù)審查

一位基金公司人士猜測(cè)，此次中止審查可能與規(guī)范審批進(jìn)度有關(guān)。部分審批時(shí)長超過審批期限的擬設(shè)立基金公司需要做出提示。

上述基金公司人士強(qiáng)調(diào)，根據(jù)證監(jiān)會(huì)的行政許可審核流程，“中止審查”不等同于“終止審查”。中止審查之后仍可恢復(fù)審查。

“《證券投資基金法》等相關(guān)法規(guī)對(duì)基金公司發(fā)起股東有非常嚴(yán)格的要求。申請(qǐng)過程中，存在違規(guī)或財(cái)務(wù)虧損的公司均不符合申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司股東條件。”

一位基金公司高管表示：“申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司是一項(xiàng)極為復(fù)雜的工作。無論是個(gè)人還是機(jī)構(gòu)發(fā)起人，申請(qǐng)公募牌照都要經(jīng)過嚴(yán)格的程序，過程中也會(huì)遇到各種各樣的情況。”

“公募基金競爭激烈，新基金公司突圍不易，也不排除部分機(jī)構(gòu)在審批過程中改變了主意，撤回設(shè)立基金公司的申請(qǐng)。”一位業(yè)內(nèi)人士說。